Wealth Management (Gestão Patrimonial)

Assegurar integridade e eficiência patrimonial, tanto para o presente como para as próximas gerações, esse é o objetivo da Actum Capital por meio de seus serviços de Gestão Patrimonial. Através de capacitada e experiente equipe, oferecemos soluções completas focando na rentabilidade com segurança, na eficiência tributária e no planejamento sucessório através de Carteiras Administradas e Fundos Exclusivos.

Aconselhamos cada cliente e família de forma totalmente exclusiva. Os portfolios de investimentos são individuais e montados sob medida de acordo com as características de cada investidor.

Nossos portfólios de Gestão Patrimonial contam com o modelo “Cashback”, onde os valores que seriam destino a comissões aos participantes do mercado são revertidos em favor do cliente.

A carteira administrada é um serviço de gestão profissional de um portfólio que consiste na alocação dos recursos do cliente em diversos produtos de investimento conforme o perfil de risco e retorno estabelecidos.

Os Fundos Exclusivos são um tipo de investimento com as mesmas características de um fundo de investimento normal. Porém, eles são estruturados de forma a atender apenas a um único investidor ou número restrito de cotistas (até 20), todos com objetivos em comum. Além de todas as vantagens da Gestão Patrimonial da Actum Capital, os fundos exclusivos proporcionam maior eficiência tributária e melhor planejamento sucessório.

O fundo exclusivo não paga imposto de renda pelas movimentações que realiza. Os recursos podem ser migrados de um ativo para outro dentro do fundo sem que haja incidência de impostos ou custos adicionais, o que acaba aumentando as possibilidades de aplicações sem prejudicar a rentabilidade. Também não existe incidência da tributção por "come-cotas", onde o imposto a ser pago é descontado semestralmente por meio da redução de cotas.

Nos fundos exclusivos o imposto de renda é descontado somente na amortização (uma vez por ano, dependendo do caso) e na sua liquidação. Isso permite que a quantia a ser em tributos permaneça investida até o prazo de vencimento do fundo, aumentando assim ainda mais os rendimentos do mesmo

Os fundos de investimento exclusivos também podem funcionar como uma ótima ferramenta para facilitar a organização de heranças. Alocando seu patrimônio em um desses fundos, é possível doar as cotas do mesmo para os herdeiros ainda em vida, orientando como eles vão usufruir desses bens e evitando assim o burocrático e longo processo de inventário.

O titular do fundo ainda pode determinar que alguns bens não sejam vendidos, ou que os herdeiros só consigam usufruir deles após certa idade, entre outras hipóteses. A doação de cotas é realizada normalmente, por meio de registro em cartório, após o pagamento do imposto sobre doações (ITCMD).